Methodik & Annahmen des ROI-Rechners
Dieser Leitfaden erklärt, wie Sie ROI Rechner verwenden, die Ergebnisse verstehen und wichtige Werte vergleichen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Methodik & Annahmen des ROI-Rechners
Die gesamten Investitionskosten entsprechen der Anfangsinvestition zuzüglich zusätzlicher Kosten und Gebühren. Der Gesamterlös entspricht dem Endwert der Investition zuzüglich anderer erhaltenen Erträge. Nettoertrag oder -verlust ist der Gesamterlös abzüglich der Gesamtkosten der Investition. Die Gesamtrendite (ROI) teilt dieses Ergebnis durch die Gesamtkosten der Investition.
ROI = (Gesamterlös - Gesamtkosten der Investition) / Gesamtkosten der Investition x 100. Der Break-even-Endwert entspricht den Gesamtkosten der Investition abzüglich bereits erhaltenem Einkommen, mit keinem niedrigeren Wert als null.
Die jährliche Rendite (ROI) verwendet (Gesamterlös / Gesamtkosten der Investition)^(1 / Haltezeitraum) - 1, wenn der Zeitraum positiv ist, der Erlös positiv ist und kein Zwischenertrag oder Ausschüttungen einbezogen werden. Die alleinstehende Rendite (ROI) misst nicht Risiko, Volatilität, Liquidität, Steuern, Finanzierung oder Cashflow-Timing.
ROI-Begriffe
- Anfangsinvestition
- Der zu Beginn des Szenarios investierte Betrag.
- Zusätzliche Kosten
- Weitere für die Investition erforderliche Beträge, die nicht zum Anfangsbetrag gehören.
- Gebühren
- Im Rahmen der Investitionskosten einmalig enthaltene Gebühren.
- Endwert der Investition
- Der am Ende des Szenarios erhaltene Wert, bevor weiteres Einkommen hinzukommt.
- Erträge, Dividenden und Ausschüttungen
- Dividenden, Ausschüttungen oder andere Einnahmen, die separat vom Endwert erhalten werden.
- Gesamtkosten der Investition
- Anfangsinvestition zuzüglich zusätzlicher Kosten und Gebühren.
- Gesamterlös
- Endwert der Investition zuzüglich anderer eingegebener Einnahmen.
- Nettoertrag/-verlust
- Gesamterlös minus Gesamtkosten der Investition; kann positiv oder negativ sein.
- ROI
- Nettoertrag oder -verlust geteilt durch die gesamten Investitionskosten, ausgedrückt als Prozentsatz.
- Investitionszeitraum
- Die Jahre und Monate, die für die Berechnung der annualisierten Rendite verwendet werden.
- Jährliche Rendite (ROI)
- Eine Renditeschätzung im CAGR-Stil für ein Szenario mit positiver Laufzeit, einmaligem Einstieg und einmaligem Ausstieg ohne Zwischenerträge.
- Break-even-Endwert
- Der finale Investitionswert, der nach Einbeziehung von weiteren Erträgen zur Kostendeckung erforderlich ist.
Wie ROI interpretiert wird
Gesamtkosten berücksichtigen
Schließen Sie Kaufkosten, Gebühren und andere Beträge ein, die für die Investition erforderlich sind, damit der ROI die Performance nicht überbewertet.
Vergleichen Sie Zeit und Rendite
Die Gesamtrendite (ROI) kann bei einer längeren Haltedauer stärker aussehen; die annualisierte Rendite hilft dabei, ein Szenario mit einem einzigen Einstieg und Ausstieg über verschiedene Zeiträume zu vergleichen.
Überprüfen Sie den Break-even-Wert
Bereits erhaltene andere Einnahmen reduzieren den erforderlichen Endwert der Investition, um die enthaltenen Kosten wieder hereinzuholen, sind aber dennoch Teil des Gesamterlöses.
Autoritative ROI-Ressourcen
Die U.S. Securities and Exchange Commission bietet Informationen zu Anlegerkosten und -leistungen, während Investor.gov Kontext zur Investitionsberechnung bereitstellt.
Häufig gestellte Fragen
Was misst der ROI?
Der ROI vergleicht den Nettogewinn oder -verlust mit den im Rechner eingegebenen Gesamtkosten der Investition.
Beinhaltet der ROI Gebühren?
Ja. Geben Sie zusätzliche Kosten und Gebühren ein, damit diese einmalig in die Gesamtkosten der Investition einfließen.
Was ist ein annualisierter ROI?
Der annualisierte ROI ist eine CAGR-ähnliche Schätzung, die eine einmalige Ein- und Auszahlung über den eingegebenen Haltezeitraum ausdrückt.
Warum könnte ein annualisierter ROI nicht verfügbar sein?
Der Rechner lässt ihn weg, wenn der Zeitraum oder der Erlös nicht positiv sind oder Zwischenerträge zu einer irreführenden CAGR führen können.
Was ist der Break-even-Endwert?
Er ist der Endwert der Investition, der erforderlich ist, um die enthaltenen Gesamtkosten nach Berücksichtigung weiterer eingegebener Einnahmen wieder hereinzuholen.
Kann der ROI negativ sein?
Ja. Ein Endwert und andere Einnahmen, die unter den Gesamtkosten der Investition liegen, ergeben einen gültigen negativen ROI.
Ist der ROI eine Prognose?
Nein. ROI ist ein mathematischer Vergleich auf Basis der eingegebenen Werte und prognostiziert keine Marktleistung.
Was misst der ROI nicht?
Der ROI misst für sich genommen weder Risiko, Volatilität, Liquidität, Steuereffekte, Finanzierungskosten noch das Timing von Zwischen-Cashflows.
Vertrauen und Methodik
Die Ergebnisse sind Bildungsschätzungen. Der ROI berücksichtigt nicht jede Steuerregel, jedes Risiko, jede Volatilität, Liquiditätsüberlegungen oder das Timing zwischenzeitlicher Zahlungsströme.