Metodologia e Assunzioni del Calcolatore ROI
Questa guida spiega come usare ROI calcolatore, interpretare i risultati e confrontare i valori principali prima di prendere una decisione.
Metodologia e Assunzioni del Calcolatore ROI
Il costo totale dell'investimento è pari all'investimento iniziale più costi e commissioni aggiuntive. I proventi totali corrispondono al valore finale dell'investimento più altri redditi percepiti. L'utile o perdita netta si ottiene sottraendo il costo totale dell'investimento dai proventi totali, e il ROI totale divide questo risultato per il costo totale dell'investimento.
ROI = (Proventi totali - Costo totale dell'investimento) / Costo totale dell'investimento x 100. Il valore finale di pareggio è pari al costo totale dell'investimento meno gli altri redditi già ricevuti, senza che il risultato sia inferiore a zero.
Il ROI annualizzato utilizza (Proventi totali / Costo totale dell'investimento)^(1 / periodo di detenzione) - 1 quando il periodo è positivo, i proventi sono positivi e non sono inclusi redditi intermedi o distribuzioni. Il solo ROI non misura rischio, volatilità, liquidità, tasse, finanziamenti o tempistiche dei flussi di cassa.
Termini del ROI
- Investimento iniziale
- L'importo investito all'inizio dello scenario.
- Costi aggiuntivi
- Altri importi necessari per l'investimento che non fanno parte dell'importo iniziale.
- Commissioni
- Commissioni inserite come costo d'investimento ed incluse una sola volta.
- Valore finale dell'investimento
- Il valore ricevuto alla fine dello scenario, prima di aggiungere altri proventi.
- Reddito, Dividendi e Distribuzioni
- Dividendi, distribuzioni o altri proventi ricevuti separatamente dal valore finale.
- Costo totale dell'investimento
- Investimento iniziale più costi aggiuntivi e commissioni.
- Proventi totali
- Valore finale dell'investimento più altri proventi inseriti.
- Utile/Perdita netta
- Proventi totali meno costo totale dell'investimento; può essere positivo o negativo.
- ROI
- Guadagno o perdita netta diviso per il costo totale dell'investimento, espresso in percentuale.
- Periodo d'investimento
- Gli anni e i mesi utilizzati per il calcolo del ROI annualizzato.
- ROI annualizzato
- Una stima del rendimento in stile CAGR per un periodo positivo, con singolo ingresso e uscita, senza redditi intermedi.
- Valore finale di pareggio
- Il valore finale dell'investimento necessario per recuperare il costo totale dopo aver incluso altri ricavi.
Come interpretare il ROI
Includi il costo totale
Includi i costi di acquisto, le commissioni e altri importi necessari per effettuare l'investimento affinché il ROI non sovrastimi la performance.
Confronta il tempo oltre al rendimento
Il ROI totale può sembrare più elevato per un periodo di detenzione più lungo; il ROI annualizzato aiuta a confrontare uno scenario di singolo ingresso e singola uscita su periodi diversi.
Verifica il valore di pareggio
Altri redditi già ricevuti riducono il valore finale dell'investimento necessario per recuperare i costi inclusi, ma fanno comunque parte dei proventi totali.
Risorse autorevoli sul ROI
La U.S. Securities and Exchange Commission fornisce informazioni sui costi degli investitori e sulle performance, mentre Investor.gov offre contesto per il calcolo degli investimenti.
Domande frequenti
Cosa misura il ROI?
Il ROI confronta il guadagno o la perdita netta con il costo totale dell'investimento inserito nel calcolatore.
Il ROI include le commissioni?
Sì. Inserisci costi e commissioni aggiuntive affinché siano incluse una sola volta nel costo totale dell'investimento.
Cos'è il ROI annualizzato?
Il ROI annualizzato è una stima in stile CAGR che esprime un rendimento con singolo ingresso e singola uscita sul periodo di detenzione inserito.
Perché il ROI annualizzato potrebbe non essere disponibile?
Il calcolatore lo omette se il periodo non è positivo, i proventi non sono positivi o i redditi intermedi potrebbero rendere fuorviante il CAGR.
Cos'è il valore finale di pareggio?
È il valore finale dell'investimento necessario a recuperare il costo totale incluso dopo aver considerato altri redditi inseriti.
Il ROI può essere negativo?
Sì. Un valore finale e altri redditi inferiori al costo totale d'investimento producono un ROI negativo valido.
Il ROI è una previsione?
No. Il ROI è un confronto matematico basato sui valori inseriti e non prevede l'andamento del mercato.
Cosa non misura il ROI?
Il ROI di per sé non misura rischio, volatilità, liquidità, effetti fiscali, costi di finanziamento o la tempistica dei flussi di cassa intermedi.
Affidabilità e metodologia
I risultati sono stime educative. Il ROI non tiene conto di tutte le regole fiscali, rischi, volatilità, considerazioni sulla liquidità o tempistiche dei flussi di cassa intermedi.