Méthodologie et hypothèses du calculateur de ROI
Ce guide explique comment utiliser ROI calculateur, interpréter les résultats et comparer les principales valeurs avant de prendre une décision.
Méthodologie et hypothèses du calculateur de ROI
Le coût total de l'investissement est égal à l'investissement initial plus les coûts d'investissement supplémentaires et les frais. Le produit total est égal à la valeur finale de l'investissement plus les autres revenus reçus. Le gain ou la perte net(te) correspond au produit total moins le coût total de l'investissement, et le ROI total divise ce résultat par le coût total de l'investissement.
ROI = (Produit total - Coût total de l'investissement) / Coût total de l'investissement x 100. La valeur finale du seuil de rentabilité équivaut au coût total de l'investissement moins les autres revenus déjà reçus, avec aucun résultat inférieur à zéro.
Le ROI annualisé utilise (Produit total / Coût total de l'investissement)^(1 / durée de détention) - 1 lorsque la période est positive, le produit est positif, et qu'aucun revenu ou distribution intermédiaire n'est inclus. Le ROI seul ne mesure pas le risque, la volatilité, la liquidité, la fiscalité, le financement ou le calendrier des flux de trésorerie.
Termes du ROI
- Investissement initial
- Le montant investi au début du scénario.
- Coûts supplémentaires
- Autres montants nécessaires pour l'investissement qui ne font pas partie du montant initial.
- Frais
- Frais saisis comme faisant partie du coût de l'investissement et inclus une seule fois.
- Valeur finale de l'investissement
- La valeur reçue à la fin du scénario, avant ajout d’autres revenus.
- Revenus, Dividendes et Distributions
- Dividendes, distributions ou autres produits perçus séparément de la valeur finale.
- Coût total de l'investissement
- Investissement initial plus coûts et frais supplémentaires.
- Produit total
- Valeur finale de l'investissement plus tout autre revenu saisi.
- Gain/Perte net(te)
- Produit total moins coût total de l’investissement ; peut être positif ou négatif.
- ROI
- Gain net ou perte nette divisé(e) par le coût total de l’investissement, exprimé(e) en pourcentage.
- Période d'investissement
- Les années et mois utilisés pour le calcul du ROI annualisé.
- ROI annualisé
- Une estimation de rendement de type Taux de Croissance Annuel Composé pour une période positive, avec une seule entrée et une seule sortie, sans revenu intermédiaire.
- Valeur finale du seuil de rentabilité
- La valeur finale de l’investissement nécessaire pour récupérer le coût total après ajout d’autres revenus.
Comment interpréter le ROI
Inclure le coût total
Incluez les coûts d'achat, les frais et autres montants nécessaires pour réaliser l'investissement afin que le ROI ne surestime pas la performance.
Comparer le temps ainsi que le rendement
Le ROI total peut sembler plus élevé pour une durée de détention plus longue ; le ROI annualisé permet de comparer un scénario entrée unique, sortie unique sur différentes périodes.
Vérifiez la valeur du seuil de rentabilité
Les autres revenus déjà reçus réduisent la valeur finale de l’investissement nécessaire pour couvrir les coûts inclus, mais ils font toujours partie du produit total.
Ressources de référence sur le ROI
La Securities and Exchange Commission des États-Unis propose informations sur les coûts et la performance des investisseurs, tandis qu’Investor.gov fournit contexte pour le calcul de l’investissement.
Questions fréquemment posées
Que mesure le ROI ?
Le ROI compare le gain ou la perte nette avec le coût total d’investissement saisi dans le calculateur.
Le ROI inclut-il les frais ?
Oui. Saisissez les coûts et frais additionnels pour qu'ils soient inclus une seule fois dans le coût total d’investissement.
Qu'est-ce que le ROI annualisé ?
Le ROI annualisé est une estimation de type CAGR qui exprime un rendement entrée unique, sortie unique sur la période de détention saisie.
Pourquoi le ROI annualisé pourrait-il ne pas être disponible ?
Le calculateur l’omit lorsque la période n’est pas positive, que le produit n’est pas positif, ou que des revenus intermédiaires pourraient rendre un CAGR trompeur.
Quelle est la valeur finale du seuil de rentabilité ?
C’est la valeur finale de l’investissement nécessaire pour récupérer le coût total inclus après prise en compte des autres revenus renseignés.
Le ROI peut-il être négatif ?
Oui. Une valeur finale et d'autres revenus inférieurs au coût total d’investissement produisent un ROI négatif valide.
Le ROI est-il une prévision ?
Non. Le ROI est une comparaison mathématique basée sur les valeurs saisies et ne prédit pas la performance du marché.
Que ne mesure pas le ROI ?
Le ROI ne mesure pas à lui seul le risque, la volatilité, la liquidité, les effets fiscaux, les coûts de financement ou le calendrier des flux de trésorerie intermédiaires.
Confiance et méthodologie
Les résultats sont des estimations à titre éducatif. Le ROI ne prend pas en compte toutes les règles fiscales, risques, volatilité, considérations de liquidité ou le calendrier des flux de trésorerie intermédiaires.