Metodología y Supuestos de la Calculadora ROI
Esta guía explica cómo utilizar ROI calculadora, interpretar los resultados y comparar los valores principales antes de tomar una decisión.
Metodología y Supuestos de la Calculadora ROI
El costo total de la inversión equivale a la inversión inicial más los costos adicionales y comisiones de inversión. Los ingresos totales equivalen al valor final de la inversión más otros ingresos recibidos. La ganancia o pérdida neta es el resultado de restar el costo total de inversión a los ingresos totales, y el ROI total divide ese resultado por el costo total de inversión.
ROI = (Ingresos Totales - Costo Total de Inversión) / Costo Total de Inversión x 100. El valor final de equilibrio equivale al costo total de inversión menos otros ingresos ya recibidos, sin que el resultado sea inferior a cero.
El ROI anualizado utiliza (Ingresos Totales / Costo Total de Inversión)^(1 / periodo de tenencia) - 1 cuando el periodo es positivo, los ingresos son positivos y no se incluye ingreso o distribución intermedia. El ROI por sí solo no mide riesgo, volatilidad, liquidez, impuestos, financiamiento ni el calendario de flujos de caja.
Términos del ROI
- Inversión inicial
- La cantidad invertida al inicio del escenario.
- Costos adicionales
- Otras cantidades requeridas para la inversión que no forman parte del monto inicial.
- Comisiones
- Cargos ingresados como parte del costo de la inversión e incluidos una sola vez.
- Valor final de la inversión
- El valor recibido al final del escenario, antes de agregar otros ingresos.
- Ingresos, dividendos y distribuciones
- Dividendos, distribuciones u otros rendimientos recibidos por separado del valor final.
- Costo total de inversión
- Inversión inicial más costos adicionales y comisiones.
- Ingresos totales
- Valor final de la inversión más otros ingresos ingresados.
- Ganancia/Pérdida neta
- Ingresos totales menos el costo total de la inversión; puede ser positivo o negativo.
- ROI
- Ganancia o pérdida neta dividida por el costo total de la inversión, expresada como porcentaje.
- Periodo de inversión
- Los años y meses utilizados para el cálculo anualizado del ROI.
- ROI anualizado
- Una estimación de rentabilidad tipo CAGR para un periodo positivo, con una sola entrada y salida, sin ingresos intermedios.
- Valor final de equilibrio
- El valor final de la inversión necesario para recuperar el costo total después de incluir otros ingresos.
Cómo interpretar el ROI
Incluye el costo total
Incluye los costos de compra, comisiones y otros importes necesarios para realizar la inversión para que el ROI no exagere el rendimiento.
Compara tanto el tiempo como el rendimiento
El ROI total puede parecer más fuerte para una tenencia más larga; el ROI anualizado ayuda a comparar un escenario de una sola entrada y una sola salida en diferentes períodos.
Consultar el valor de equilibrio
Otros ingresos ya recibidos reducen el valor final de inversión necesario para recuperar los costos incluidos, pero siguen formando parte de los ingresos totales.
Recursos autorizados de ROI
La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. ofrece información sobre costos y desempeño del inversionista, mientras que Investor.gov ofrece contexto de cálculo de inversión.
Preguntas frecuentes
¿Qué mide el ROI?
El ROI compara la ganancia o pérdida neta con el costo total de la inversión ingresado en la calculadora.
¿El ROI incluye comisiones?
Sí. Ingresa costos y comisiones adicionales para que se incluyan una sola vez en el costo total de la inversión.
¿Qué es el ROI anualizado?
El ROI anualizado es una estimación tipo CAGR que expresa un retorno de una sola entrada y una sola salida durante el período de tenencia ingresado.
¿Por qué puede que el ROI anualizado no esté disponible?
La calculadora lo omite cuando el período no es positivo, los ingresos no son positivos o los ingresos intermedios podrían hacer que el CAGR sea engañoso.
¿Cuál es el valor final de equilibrio?
Es el valor final de inversión necesario para recuperar el costo total incluido, después de contabilizar otros ingresos ingresados.
¿Puede el ROI ser negativo?
Sí. Un valor final y otros ingresos por debajo del costo total de inversión generan un ROI negativo válido.
¿El ROI es un pronóstico?
No. El ROI es una comparación matemática basada en los valores ingresados y no predice el rendimiento del mercado.
¿Qué no mide el ROI?
El ROI por sí solo no mide riesgo, volatilidad, liquidez, efectos fiscales, costos de financiamiento ni el momento de los flujos de caja intermedios.
Confianza y metodología
Los resultados son estimaciones educativas. El ROI no toma en cuenta todas las reglas fiscales, riesgos, volatilidad, consideraciones de liquidez o el momento de los flujos de efectivo intermedios.