Metodologia e Premissas da Calculadora de ROI
Este guia explica como usar ROI calculadora, interpretar os resultados e comparar os principais valores antes de tomar uma decisão.
Metodologia e Premissas da Calculadora de ROI
O custo total do investimento é igual ao investimento inicial mais os custos adicionais de investimento e taxas. Os proventos totais são o valor final do investimento mais outros rendimentos recebidos. O ganho ou perda líquido é a diferença entre os proventos totais e o custo total do investimento, e o ROI total divide esse resultado pelo custo total do investimento.
ROI = (Proventos Totais - Custo Total do Investimento) / Custo Total do Investimento x 100. O valor final de equilíbrio é igual ao custo total do investimento menos outros rendimentos já recebidos, sem resultado inferior a zero.
O ROI anualizado utiliza (Proventos Totais / Custo Total do Investimento)^(1 / período de investimento) - 1 quando o período é positivo, os proventos são positivos e não há distribuição ou rendimento intermediário incluído. O ROI, isoladamente, não mede risco, volatilidade, liquidez, impostos, financiamento ou o momento dos fluxos de caixa.
Termos de ROI
- Investimento Inicial
- O valor investido no início do cenário.
- Custos Adicionais
- Outros valores exigidos para o investimento que não fazem parte do valor inicial.
- Taxas
- Taxas inseridas como parte do custo do investimento e incluídas uma única vez.
- Valor Final do Investimento
- O valor recebido ao final do cenário, antes de adicionar outras receitas.
- Rendimentos, Dividendos e Distribuições
- Dividendos, distribuições ou outros rendimentos recebidos separadamente do valor final.
- Custo Total do Investimento
- Investimento inicial mais custos adicionais e taxas.
- Proventos Totais
- Valor final do investimento mais outros rendimentos informados.
- Ganho/Perda Líquido(a)
- Receita total menos o custo total do investimento; pode ser positivo ou negativo.
- ROI
- Ganho ou perda líquida dividido pelo custo total do investimento, expresso como uma porcentagem.
- Período do Investimento
- Os anos e meses usados para o cálculo de ROI anualizado.
- ROI Anualizado
- Uma estimativa de retorno no estilo CAGR para um período positivo, com uma única entrada e uma única saída, sem renda intermediária.
- Valor Final de Equilíbrio
- O valor final do investimento necessário para recuperar o custo total após incluir outras receitas.
Como interpretar o ROI
Inclua o custo total
Inclua custos de compra, taxas e outros valores necessários para realizar o investimento, para que o ROI não superestime o desempenho.
Compare o tempo assim como o retorno
O ROI total pode parecer mais forte para um prazo de retenção mais longo; o ROI anualizado ajuda a comparar um cenário de entrada única e saída única em diferentes períodos.
Verifique o valor de equilíbrio
Outras receitas já recebidas reduzem o valor final do investimento necessário para recuperar os custos incluídos, mas ainda fazem parte do total recebido.
Fontes de referência sobre ROI
A Securities and Exchange Commission dos EUA fornece informações sobre custos e desempenho do investidor, enquanto o Investor.gov fornece contexto de cálculo de investimento.
Perguntas frequentes
O que o ROI mede?
O ROI compara o ganho ou perda líquida com o custo total do investimento inserido na calculadora.
O ROI inclui taxas?
Sim. Insira custos e taxas adicionais para que sejam incluídos uma vez no custo total do investimento.
O que é ROI anualizado?
O ROI anualizado é uma estimativa no estilo CAGR que expressa um retorno de entrada única e saída única ao longo do período de retenção inserido.
Por que o ROI anualizado pode não estar disponível?
A calculadora omite quando o período não é positivo, os recebimentos não são positivos ou a renda intermediária pode tornar o CAGR enganoso.
O que é o valor final de equilíbrio?
É o valor final do investimento necessário para recuperar o custo total incluso após considerar outras receitas inseridas.
O ROI pode ser negativo?
Sim. Um valor final e outras receitas abaixo do custo total do investimento produzem um ROI negativo válido.
O ROI é uma previsão?
Não. O ROI é uma comparação matemática baseada nos valores inseridos e não prevê o desempenho do mercado.
O que o ROI não mede?
O ROI por si só não mede risco, volatilidade, liquidez, efeitos fiscais, custos de financiamento ou o momento dos fluxos de caixa intermediários.
Confiança e metodologia
Os resultados são estimativas educacionais. O ROI não considera todas as regras fiscais, riscos, volatilidade, questões de liquidez ou o momento dos fluxos de caixa intermediários.